KYC ¿Qué es y cuál es su importancia?

KYC hace referencia a sus siglas en inglés “Know Your Customer”, traducido como “Conoce a tu cliente”, es el proceso que realizan las empresas para verificar la identidad de sus clientes.

El KYC implica:

• Realizar la verificación de la identidad.
• Revisar sus actividades financieras.
• Evaluar factores de riesgo en actividades financieras ilícitas o de otro ramo.

Su objetivo es confirmar la identidad de los clientes, que sean las personas que realmente dicen ser y sobre todo que estas, no participen en actividades delictivas. 

Al vivir en un mundo donde diariamente hacemos uso de la tecnología y el internet para fines personales y de trabajo, es necesario contar con normas que nos apoyen contra el fraude online. Así que el procedimiento KYC nos respalda como una autoridad legal para cualquier tipo de negocio que quiera incorporar a un usuario como cliente para algún proceso importante o delicado.

El KYC debe implementarse en la primera etapa de cualquier relación comercial con un nuevo cliente, esto es, para cumplir con las regulaciones contra fraudes y toda actividad ilícita que se presente.

Beneficios del KYC

El proceso KYC ofrece muchos beneficios para tu empresa, pero entre los principales se encuentran:

• Fiabilidad de la información.
• Acelera el proceso de análisis de riesgo a la par, esto crea un menor coste para la empresa.
• Obtención de datos en tiempo real.
• Evitar fraudes. 
• Mejora la satisfacción de los clientes, ya que se ofrece una experiencia rápida, fácil y sobre todo segura.

Con todos estos beneficios, las empresas que ofrecen este servicio crean un mejor onboarding digital a sus usuarios.

Hasta ahora podemos concluir que el KYC permite a las empresas protegerse de fraudes, al garantizar que están haciendo negocios confiables y con entidades legítimas.

Si tienes algunas dudas sobre implementar KYC en tu empresa, no dudes en contactarnos, con mucho gusto te podemos asesorar en lo que necesites.